Kerala Gold Loan Scandal: ₹1.5 Crore Fraud Case Transferred to Crime Branch, 19 FIRs Filed

Post Views: 14

केरल में ₹1.5 करोड़ के गोल्ड लोन घोटाले की जांच क्राइम ब्रांच के हवाले कर दी गई है।

लॉकर में सेंध: केरल में ₹1.5 करोड़ के गोल्ड लोन घोटाले की जांच क्राइम ब्रांच को ट्रांसफर

मुख्य आरोपी पर 19 FIR

केरल के तिरुवनंतपुरम जिले में एक निजी फाइनेंस कंपनी के साथ जुड़े एक गंभीर वित्तीय घोटाले की जांच क्राइम ब्रांच के हवाले कर दी गई है। इस मामले में 70 सॉवरेन गिरवी रखे गए सोने के गायब होने और दो महिला कर्मचारियों की संदिग्ध आत्महत्या के मामले में जांच शुरू की गई है। जिला क्राइम ब्रांच (DCRB) के अधिकारियों ने इस मामले की जांच के लिए विजिनजम पुलिस से सभी दस्तावेज और केस रिकॉर्ड लेने की प्रक्रिया शुरू कर दी है। मुख्य आरोपी सिंधु कुमारी मलयिनकीझु के खिलाफ अब तक 19 प्रथम सूचना रिपोर्ट (FIR) दर्ज की गई हैं।

₹1.5 करोड़ का धन लेनदेन

इस घोटाले में लगभग ₹1.5 करोड़ का धन लेनदेन सामने आया है, जिसकी जांच फॉरेंसिक मैपिंग और बैंक खातों के लेनदेन इतिहास के आधार पर की जा रही है। आरोपी के छह बैंक खातों पर आपातकालीन फ्रीजिंग ऑर्डर लागू कर दिए गए हैं। मामले की शुरुआत तब हुई जब आरोपी ने स्थानीय निवासियों को ऊंची सुरक्षा के वादे देकर उनका सोना गिरवी रखवाया। बाद में, उसने बैंकिंग नियमों के खिलाफ कार्रवाई करते हुए लगभग 70 सॉवरेन (560 ग्राम) सोना मुख्य तिजोरी से गायब कर दिया।

महिला कर्मचारियों की आत्महत्या

इसके बाद जब ऑडिट में विसंगतियां पकड़ी गईं, तो आरोपी ने दो महिला कर्मचारियों को इस चोरी का दोषी बनाकर मानसिक दबाव बनाया। इस दबाव में दोनों कर्मचारियों ने जहर खाकर आत्महत्या कर ली। फॉरेंसिक जांच में पता चला है कि आरोपी ने केवल एक बैंक खाते के माध्यम से ₹1.5 करोड़ का संदिग्ध लेनदेन किया। हालांकि, वित्तीय फ्रॉड के वास्तविक आकार के बारे में अनुमान है कि यह कई करोड़ रुपये तक पहुंच सकता है।

जांच एजेंसियां और बैंक खातों का विश्लेषण

जांच एजेंसियां अब आरोपी के छह बैंक खातों के लेनदेन इतिहास का विस्तृत विश्लेषण कर रही हैं। इस घटना के बाद गैर-बैंकिंग वित्तीय क्षेत्र (NBFC) और निजी आढ़त फर्मों में ऑडिट सुरक्षा मानकों को अपग्रेड करने की आवश्यकता उभरी है। फ्यूचर क्राइम रिसर्च फाउंडेशन (FCRF) के सुरक्षा विश्लेषकों का मानना है कि शून्य-विश्वास लॉकर सत्यापन प्रणालियों को अनिवार्य करना आवश्यक है।

इसके तहत प्रत्येक गिरवी रखी गई संपत्ति का डिजिटल रूप से सेंट्रलाइज्ड डेटाबेस पर पंजीकरण होना चाहिए और तिजोरी से आभूषण की भौतिक अदला-बदली को रोकने के लिए रीयल-टाइम बायोमेट्रिक दो-स्तरीय स्वीकृति मॉडल लागू किया जाना चाहिए। क्राइम ब्रांच के अधिकारियों ने आरोपी से रिमांड पर गहन पूछताछ की योजना बनाई है। इसके माध्यम से इस रैकेट में शामिल अन्य संभावित सह-आरोपियों और सुनारों की भूमिका को स्पष्ट किया जाएगा।